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A homeowner who can't sell his house tells the L.A.Times, "Foreclose me. … I'll live in the house for free for 12 months, and I'll save my money and I'll move on."
Die Häuser sind ja nicht verkäuflich gerade. Die Banken sitzen da auf einer tickenden Zeitbombe, selbst mit den "guten" Hypotheken.Calculated Risk notes this is "one of the greatest fears for lenders … that it will become socially acceptable for upside down middle class Americans to walk away from their homes."ARM sind Adjustable Rate Mortgages. Da haben die Banken also Deals angeboten, wo man am Anfang wenig bis gar nichts abzahlt und auch die Zinsen erst später richtig zulangen, um die Leute zum Unterschreiben zu bringen. Die Leute haben unterschrieben. Dann ist das Haus plötzlich nur noch die Hälfte wert, und die Leute haben noch nicht wirklich viel Geld gezahlt. Na klar ist das an der Stelle eine sehr rationale Entscheidung, die Hypothek platzen zu lassen. Und am Ende bleibt die Bank auf einem Haus sitzen, das nur noch einen Bruchteil wert ist. Die Bank hat aber den vollen Preis ausgezahlt am Anfang. Und wenn das Schule macht, bricht da noch viel mehr weg als bisher anfällig schien.A commenter on L.A. Land this morning writes, "I am one of these people. My condo has dropped in value from $520K in 5/06 when I bought it to $350K now. My ARM payment will probably go up $900 per month in June.